ACIS ResearchAI文明投资研究院

CCOS DUAL-MODEL DIAGNOSTICS

看清你的资产,
再决定下一步。

填写大致结构即可,不需要精确到最后一元。系统将从家庭财富结构、资产集中度、流动性、分散度与下行风险等角度生成初诊摘要。

01 资产全景02 具体持仓03 保险保障04 风险边界
01

ASSET OVERVIEW

先画出你的家庭资产全景

请统一使用同一种货币和金额单位,例如全部按“万元人民币”填写。
直接说出你的资产概况

例如:“股票50万、基金30万、现金20万、负债10万。”iPhone 请点击键盘右下角麦克风。

关于房产与企业资产

初诊仅评估它们在家庭资产中的占比、集中度和流动性,不对房产或企业进行专业估值。资产请填写大致市场价值,相关负债统一填入“家庭总负债”。

02

TOP 3 BY ASSET CLASS

四类资产,各填持仓前三

分别填写股票、ETF/基金、债券与数字资产。没有持有的类别可以留空。
STOCKS

股票前三

例如:MSFT、腾讯控股

排名名称或代码大致金额
01
02
03
前三合计/该类资产0 / 0 万元暂未填写
ETF & FUNDS

ETF/基金前三

例如:QQQ、沪深300 ETF

排名名称或代码大致金额
01
02
03
前三合计/该类资产0 / 0 万元暂未填写
BONDS

债券前三

例如:美国10年期国债

排名名称或代码大致金额
01
02
03
前三合计/该类资产0 / 0 万元暂未填写
DIGITAL ASSETS

数字资产前三

例如:BTC、ETH

排名名称或代码大致金额
01
02
03
前三合计/该类资产0 / 0 万元暂未填写

请手动填写持仓名称或代码及大致金额;未使用的行可以留空。

03

INSURANCE & PROTECTION

保险资产与保障分开诊断

资产型保单看现金价值与年金现金流;保障型保单只看保额,不计入可配置资产。
ASSET VALUE

储蓄分红险

填写当前现金价值,而非累计保费

ANNUITY CASH FLOW

年金险

同时看现有价值和未来现金流

LIFE PROTECTION

寿险保障

保额用于评估家庭责任缺口

CRITICAL ILLNESS

重疾保障

保额用于评估收入中断风险

诊断口径储蓄分红险与年金险的现金价值可纳入家庭资产;寿险、重疾险保额属于风险保障,不计入家庭净资产。
04

LIFE & RISK PROFILE

告诉我们钱的任务与风险边界

同样的资产比例,放在不同人生阶段,结论可能完全相反。

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